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用四个象限来划分加密技术的世界

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前美国道富银行(State Street)新兴技术中心总经理兼创始人 Hu Liang,上个星期宣布辞职并开启了自己的区块链初创项目“Project Omni”。他花了两年的时间来研究比特币、区块链以及所有与加密资产相关的东西。当很多人仍然认为所有机构在消费者和零售商同等信任的前提下可以发挥作用时,Hu Liang 提出了一个新的模型来解释他是如何看待加密技术市场的。

在这段时间,加密市场已经发生了一些改变,他通过象限的形式将其细分成四个部分。 从象限的两轴来看,横轴的左端是加密资产(比特币、以太坊等)右端是区块链底层技术,纵轴由上到下是用户或零售商以及机构制度。


用四个象限来划分加密技术的世界
第一象限:新的支付方式,价值和所有权的新模式

加密技术的流行是从比特币开始的,它最大的一个应用就是被消费者和零售商所接受的数字代币,根据这些货币的不同用法,它们将有着不同的发展。

一种加密数字货币 :像比特币、瑞波币一类用于交换的媒介,或者说是一种新形式的支付渠道; 一种加密商品 :像数字黄金一样,具有储值价值; 一种新型的所有权模式 :通过 ICO(首次代币发行)创建一种“代币使用范式”,向用户发行加密股权。

在这个象限中加密技术的三种表现形式,在过去六个月中让我们看到了加密市场的发展。在未来,可持续发展的 ICO 以及用户需求的驱动,将是数字技术发展的巨大动力。

第二象限:分布式的基础设施

比特币作为一种加密数字货币,正在经历有史以来最大的考验(扩容),而其底层区块链技术却得到了越来越广泛的应用。 区块链最初实际上就是一个记录着财产所有权和价值转移的数据库,也被称作是分布式账本。

其去中心化和不可篡改的特性吸引着各行各业的注意,除了在金融领域的成功应用之外,它还可以用于记录影视、音乐、出版等行业的版权和交易;记录个人病史和就医情况;记录供应链各个环节的生产,实现供应链的溯源,防止假货的产生等等。


用四个象限来划分加密技术的世界

第一象限和第二象限之间其实有着密不可分的联系,不仅因为他们都集中在消费者/零售商这个范围;同时,第一象限中加密技术的发展是通过创新型的去中心化基础设施推动的,反之亦然。

如果分布式的基础设施能够发展成熟,那么我们今天所熟知的亚马逊、Google 以及 Facebook 等企业可能会发生巨大的变化,甚至可能会消失。所以,加密技术在第二象限的发展是最具影响力和潜力的。

第三象限:新的资产类别

从资本市场的角度来看,加密技术还可以细分成一种新的资产类别,然而这个分支在两三年前是不存在的。 最初,金融机构直接将比特币定义为区块链的创新应用,而避开了无政府主义和世界货币的概念。


用四个象限来划分加密技术的世界

如果想要让以比特币等数字货币为代表的加密技术真正发展成为一种成熟的资产类别,可以通过创造一个健康的投资和交易环境来来推动更广泛的市场使用加密技术或加密数字产品。

假设现在我们拥有必要的基础设施,允许机构参与者、制造商、场外经纪人甚至传统的资产管理人员轻松存储和处理加密资产,那将不仅为我们增加一种新的资产类别,还会显著刺激其他三个象限加密技术的发展和进步。

第四象限:新的技术――区块链

区块链这个词在过去两三年的时间里,给金融机构以及投资世界带来了翻天覆地的变化。它催生了由 linux 公司领导的 Hyperledger 项目,R3 区块链联盟以及无数区块链相关的创业公司。

在 Hu Liang 看来, 相关机构的普遍认识都是将区块链作为一种新的技术持续发展下去,而不是一种商业模式。 他说:

这一点,只需要参考区块链与 20 世纪 90 年代 J2EE 技术框架图的相似之处就可以发现。一般来说,银行等机构将会用区块链替代他们已经用了数十年的,已经老化了的基础设施。但是只要得到业界广泛的认可,我相信区块链的应用将会越来越广泛,全行业范围的区块链互联将会在 5-10 年内初具规模。

最初,加密技术的发展轨迹很清晰,从第一象限到第四象限。在 2014 年到 2015 年,银行开始关注比特币的时候,他们有意识的淡化了比特币的价值,经过了将近三年的努力,市场才终于意识到,区块链技术将有助于节省金融机构的成本,然而在短期之内,区块链在制度领域还不会有那么广泛的应用。

因此到现在, 加密市场所有来自风投机构的投资都是其在制度领域对区块链的部署,这些新的部署很快就会让我们看到加密技术从第二象限到第三象限的发展。区块链从技术应用到商业落地是需要一定的时间的,但对很多人来说他们并不希望长时间的等待,尤其是资本市场,于是加密技术正走向从区块链到资产类别的过度之路。


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