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电信诈骗有套路教你一眼识破不受骗!

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电信诈骗有套路教你一眼识破不受骗!

一点号法制网6小时前

点击上方“法制网”可订阅哦!背 景肯尼亚将77名电信诈骗犯罪嫌疑人遣返中国大陆,其中大陆籍犯罪嫌疑人32名、台湾籍犯罪嫌疑人45名,社会各界对此高度关注。

“事情发展到今天,都是我自作自受,都是我的报应,但被骗的大陆民众日子一定更难过。我向这些大陆民众说声对不起,我愿意接受法律制裁。我以后一定改过自新,绝不再做坏事,如果有机会一定从事正当工作。”许某这样忏悔。

通过犯罪嫌疑人的交代,一个在肯尼亚设立窝点、以台湾人为核心、专门针对中国大陆民众进行诈骗的犯罪团伙浮出水面。


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一些台湾人和大陆人打着“旅游”或“考察生意”的幌子,先后被老板“胖财”招募到肯尼亚从事电信诈骗犯罪活动。这些诈骗人员来到肯尼亚后,“胖财”安排他们住进一栋两层小楼,并根据对电信诈骗的熟悉程度“分岗定责”。

据犯罪嫌疑人交代,幕后老板“胖财”是一名台湾人。他们的诈骗分工是“三条线”,“一线”冒充医保部门工作人员,“二线”冒充公安局警察,“三线”冒充金融犯罪科科长,不同线之间严禁走动沟通,管理非常严格。“不同岗位所需的经验也不一样,‘一线’最简单,‘三线’最难,薪资提成也是‘三线’最高,所以‘一线’人员大部分是没有经验的大陆人,‘二、三线’骨干基本都是台湾人。”

在组建犯罪团伙时,“胖财”故意招募了一批有经验、有案底、家境困难的台湾人作为自己的队伍骨干。台湾犯罪嫌疑人简某自称,自己之前在台湾就因为贩卖K粉被台湾警方通缉,于2013年6月窜逃。

2014年7月底,许某被“胖财”招募到肯尼亚,“胖财”看中了许某的“专业背景”――2010年,许某因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7个月,“我对电信诈骗的流程很熟悉,所以他才会找我一起搞诈骗。”“经验丰富”的许某一到肯尼亚,就立刻被安排为“三线”骨干人员。

诈骗人员就位之后,“胖财”给每个人发放了各自角色“话术单”,也就是精心编写的诈骗剧本,让他们对照上面的内容学习,保证在实施诈骗时对答如流。这些“话术单”文字均为繁体字,并且在语气、用词、文化背景上明显具有台湾风格,是个不折不扣的“台湾剧本”。

至此,一个以台湾人为幕后老板和核心骨干的诈骗团伙搭建起来。他们以肯尼亚为窝点,使用“台湾剧本”,专门针对中国大陆民众展开疯狂诈骗。

这个犯罪团伙是如何具体实施诈骗的呢?

首先是“一线”的电脑操作员按照给定号段,向大陆发送群呼业务,“大陆群众接听到的是一个语音包,说你的医保卡出了问题,了解更多信息请按‘9’。”受害民众按下“9”键,电话就接通到“一线”。“一线”冒充医保人员以查询为名,套取受害人的身份信息,并谎称受害人的信息被盗用,涉嫌洗钱犯罪,将电话转到“二线”,同时将受害人身份信息送给“二线”。台湾犯罪嫌疑人简某就是一个“二线”,冒充北京市公安局民警。“‘二线’接到受害人报案后,会让他等一下,再给他们回拨过去。”简某交代,“我们用座机回拨过去,冒充刑侦队警官,按照‘话术单’上的内容,说他的身份信息被盗用,涉嫌洗钱,让他提供进一步的个人信息,包括经常使用的银行账户、具体余额等。”为了让受害人深信不疑,诈骗团伙还使用了改号软件,将来电显示为大陆特定公安机关的电话。简某说:“我们还让受害人拨打114,查询手机显示的号码是不是公安局的电话。如果他相信了,我们就继续诈骗,如果受害人银行账户余额较小,‘二线’人员就直接诱骗其转账,如果金额较大,就转接到‘金融犯罪科科长’那里,也就是‘三线’,用更深的陷阱继续诱骗受害人转账。”身为“三线”之一的许某交代:“我们会提供一个‘安全账号’,诱骗对方将钱款转到这个账号,由我们‘金融犯罪科’的人查询,并在电话里指示对方通过自动取款机转账。”“三线”在整个犯罪链条中技术含量最高,需要应对受害人各种问题和质疑。有时候为了一个“大单”,老板甚至会专门请出“优秀”的“三线”上阵,最终目的就是确保骗得受害人将钱款汇入指定的银行账户。那么,犯罪嫌疑人之间如何分赃呢?“一线”是“底薪”加“提成”,底薪5000元,提成一般为3%;“二线”只有“提成”,为4%至5%;“技术”含量最高的“三线”能拿到8%。

台湾电信行业起步早,也最早萌发了电信诈骗的“骗术”。随着时间的推移,台湾的电信诈骗团伙开始逐渐向福建等地转移,成为中国大陆电信诈骗的首批“师傅”。

最初以台湾人为骨干的电信诈骗集团的主要作案对象是台湾民众,随着台湾警方打击力度和居民防骗意识的增强,犯罪分子逐渐将眼光投向大陆,对中国大陆民众疯狂实施电信诈骗,危害十分严重。

近年来,随着两岸警方对电信诈骗犯罪始终采取高压严打态势,诈骗团伙逐渐被“越打越远”。2009年4月,两岸签署《两岸共同打击犯罪及司法互助协议》后,两岸警方加大了联合打击电信诈骗的力度,诈骗团伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等国家转移,一些电信诈骗团伙还向俄罗斯远东地区转移。

随着公安机关的严厉打击,跨境诈骗的窝点越设越远,像这次在肯尼亚的诈骗团伙,他们主要是考虑到远离中国大陆,会增加抓捕的难度,以期逃避打击。

警方提示

当您在接到来自亲友号码、公安机关电话号码以及110、95598等热线短号要求汇款的电话或短信时,请您一定要提高警惕,及时予以核实确认,避免财物损失。不管对方是谁,只要问及个人隐私,请务必留神。根据我国法律规定,公安机关在侦办案件时,不会通过电话询问群众家中存款帐户、密码等隐私情况,如果涉及案件情况必须查询的,必须出具工作证件及有关法律文书,到相关金融机构查询。如果接到自称是电信局或是公安局工作人员来电,谈到银行帐户问题时,请不要轻易相信。防电信诈骗,一图帮你get全技能
电信诈骗有套路教你一眼识破不受骗!
文章源自 新华网 科普中国 @公安部打四黑除四害

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