一点号法制网6小时前
点击上方“法制网”可订阅哦！背 景肯尼亚将77名电信诈骗犯罪嫌疑人遣返中国大陆，其中大陆籍犯罪嫌疑人32名、台湾籍犯罪嫌疑人45名，社会各界对此高度关注。“事情发展到今天，都是我自作自受，都是我的报应，但被骗的大陆民众日子一定更难过。我向这些大陆民众说声对不起，我愿意接受法律制裁。我以后一定改过自新，绝不再做坏事，如果有机会一定从事正当工作。”许某这样忏悔。
通过犯罪嫌疑人的交代，一个在肯尼亚设立窝点、以台湾人为核心、专门针对中国大陆民众进行诈骗的犯罪团伙浮出水面。
一些台湾人和大陆人打着“旅游”或“考察生意”的幌子，先后被老板“胖财”招募到肯尼亚从事电信诈骗犯罪活动。这些诈骗人员来到肯尼亚后，“胖财”安排他们住进一栋两层小楼，并根据对电信诈骗的熟悉程度“分岗定责”。
据犯罪嫌疑人交代，幕后老板“胖财”是一名台湾人。他们的诈骗分工是“三条线”，“一线”冒充医保部门工作人员，“二线”冒充公安局警察，“三线”冒充金融犯罪科科长，不同线之间严禁走动沟通，管理非常严格。“不同岗位所需的经验也不一样，‘一线’最简单，‘三线’最难，薪资提成也是‘三线’最高，所以‘一线’人员大部分是没有经验的大陆人，‘二、三线’骨干基本都是台湾人。”
在组建犯罪团伙时，“胖财”故意招募了一批有经验、有案底、家境困难的台湾人作为自己的队伍骨干。台湾犯罪嫌疑人简某自称，自己之前在台湾就因为贩卖K粉被台湾警方通缉，于2013年6月窜逃。
2014年7月底，许某被“胖财”招募到肯尼亚，“胖财”看中了许某的“专业背景”――2010年，许某因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7个月，“我对电信诈骗的流程很熟悉，所以他才会找我一起搞诈骗。”“经验丰富”的许某一到肯尼亚，就立刻被安排为“三线”骨干人员。
诈骗人员就位之后，“胖财”给每个人发放了各自角色“话术单”，也就是精心编写的诈骗剧本，让他们对照上面的内容学习，保证在实施诈骗时对答如流。这些“话术单”文字均为繁体字，并且在语气、用词、文化背景上明显具有台湾风格，是个不折不扣的“台湾剧本”。
至此，一个以台湾人为幕后老板和核心骨干的诈骗团伙搭建起来。他们以肯尼亚为窝点，使用“台湾剧本”，专门针对中国大陆民众展开疯狂诈骗。
这个犯罪团伙是如何具体实施诈骗的呢？
首先是“一线”的电脑操作员按照给定号段，向大陆发送群呼业务，“大陆群众接听到的是一个语音包，说你的医保卡出了问题，了解更多信息请按‘9’。”受害民众按下“9”键，电话就接通到“一线”。“一线”冒充医保人员以查询为名，套取受害人的身份信息，并谎称受害人的信息被盗用，涉嫌洗钱犯罪，将电话转到“二线”，同时将受害人身份信息送给“二线”。台湾犯罪嫌疑人简某就是一个“二线”，冒充北京市公安局民警。“‘二线’接到受害人报案后，会让他等一下，再给他们回拨过去。”简某交代，“我们用座机回拨过去，冒充刑侦队警官，按照‘话术单’上的内容，说他的身份信息被盗用，涉嫌洗钱，让他提供进一步的个人信息，包括经常使用的银行账户、具体余额等。”为了让受害人深信不疑，诈骗团伙还使用了改号软件，将来电显示为大陆特定公安机关的电话。简某说：“我们还让受害人拨打114，查询手机显示的号码是不是公安局的电话。如果他相信了，我们就继续诈骗，如果受害人银行账户余额较小，‘二线’人员就直接诱骗其转账，如果金额较大，就转接到‘金融犯罪科科长’那里，也就是‘三线’，用更深的陷阱继续诱骗受害人转账。”身为“三线”之一的许某交代：“我们会提供一个‘安全账号’，诱骗对方将钱款转到这个账号，由我们‘金融犯罪科’的人查询，并在电话里指示对方通过自动取款机转账。”“三线”在整个犯罪链条中技术含量最高，需要应对受害人各种问题和质疑。有时候为了一个“大单”，老板甚至会专门请出“优秀”的“三线”上阵，最终目的就是确保骗得受害人将钱款汇入指定的银行账户。那么，犯罪嫌疑人之间如何分赃呢？“一线”是“底薪”加“提成”，底薪5000元，提成一般为3%；“二线”只有“提成”，为4%至5%；“技术”含量最高的“三线”能拿到8%。台湾电信行业起步早，也最早萌发了电信诈骗的“骗术”。随着时间的推移，台湾的电信诈骗团伙开始逐渐向福建等地转移，成为中国大陆电信诈骗的首批“师傅”。
最初以台湾人为骨干的电信诈骗集团的主要作案对象是台湾民众，随着台湾警方打击力度和居民防骗意识的增强，犯罪分子逐渐将眼光投向大陆，对中国大陆民众疯狂实施电信诈骗，危害十分严重。
近年来，随着两岸警方对电信诈骗犯罪始终采取高压严打态势，诈骗团伙逐渐被“越打越远”。2009年4月，两岸签署《两岸共同打击犯罪及司法互助协议》后，两岸警方加大了联合打击电信诈骗的力度，诈骗团伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等国家转移，一些电信诈骗团伙还向俄罗斯远东地区转移。
随着公安机关的严厉打击，跨境诈骗的窝点越设越远，像这次在肯尼亚的诈骗团伙，他们主要是考虑到远离中国大陆，会增加抓捕的难度，以期逃避打击。
警方提示
当您在接到来自亲友号码、公安机关电话号码以及110、95598等热线短号要求汇款的电话或短信时，请您一定要提高警惕，及时予以核实确认，避免财物损失。不管对方是谁，只要问及个人隐私，请务必留神。根据我国法律规定，公安机关在侦办案件时，不会通过电话询问群众家中存款帐户、密码等隐私情况，如果涉及案件情况必须查询的，必须出具工作证件及有关法律文书，到相关金融机构查询。如果接到自称是电信局或是公安局工作人员来电，谈到银行帐户问题时，请不要轻易相信。防电信诈骗，一图帮你get全技能文章源自 新华网 科普中国 @公安部打四黑除四害