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提醒!转账新规刚实行 骗子已利用它诈骗了!

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提醒!转账新规刚实行 骗子已利用它诈骗了!

一点号网信河北3小时前

导读:自12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。但新规实行不久,便有骗子企图利用新规进行诈骗。


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警惕先转账陷阱

12月2日,“江苏网警”发布微博称,有群众就在银行ATM机前遭遇新骗局。一名市民在ATM机取完钱正准备离开时,突然两名男子凑到其身边,说道:“你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我把钱转给你,然后你再取现金给我?”“江苏网警”介绍,不法分子在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账。上述一幕被路过的银行工作人员看到后,制止了两名男子的诈骗行为。

无独有偶。另有一名叫“jer-rymice”的网友爆料称,自己也险些被骗。“前天一个陌生电话打来说要配5000元的货订货,并发了ATM转账凭证过来,然后就不停催发货。”这名网友说,幸好自己多了心眼没发货。到了3日,24小时已经过去,钱仍没有到账。到银行查询发现,该笔交易已被撤销。

不法分子采取先转账、后给现金的诈骗套路,正是利用了新规实施后,银行卡转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。据银行新规,在ATM机上转账时,除同行同户名的卡,其他均在24小时后才能到账,且24小时内可撤销转账。所以不法分子先以“先转账、再取现”骗取受害者信任,在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账。

善用新规挽回损失

针对个人银行账户管理的新规已正式实施,该规定是央行根据公安机关提供的电信诈骗案例,出台的针对电信诈骗的文件。目前,新规已初显神威。

来自工行的消息称,12月1日上午9点45分,中国工商银行按照银行账户管理新规成功堵截了一起客户通过自动柜员机(ATM)转账的电信诈骗案件,为客户避免28000元的资金损失。这是银行账户管理新规实施后,国内第一起被成功堵截的ATM转账电信诈骗。

警方公布多种通讯网络诈骗套路

除盗取QQ等聊天软件诈骗、办理银行卡关联业务诈骗、贷款诈骗、发送钓鱼网站诈骗等常见的诈骗手段外,警方又整理发布了一些常见的诈骗套路。

冒充公检法

犯罪分子冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员,以事主银行卡、电话、社保卡、医保卡等被冒用涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为恐吓事由,之后冒充司法机关工作人员以调查核查为由,诱骗事主向所谓的“安全账户”转账打款,或套取事主银行卡号、密码等信息,从而实施诈骗。

猜猜我是谁

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述,冒充受害人熟人或上级领导。之后,编造其被“治安拘留”“交通肇事”等理由,让受害者向指定账户汇款。

冒充黑社会敲诈

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。

冒充购物客服

犯罪分子购买网购客户信息资料,冒充客服人员以交易不成功给客户退款等为由,向受害人发送虚假退购网址进行诈骗或冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实则实施资金转账。

购票、退票诈骗

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,发布订购、退换机票、火车票等虚假电话,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”“账号被冻”“订票不成功”等理由要求事主再次汇款。

刷网评信誉

犯罪分子以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募网络兼职刷单,承诺在交易后返还购物费用并额外提成,要求受害人在指定的网店高价购卖商品或缴纳定金的方式骗取受害人钱款。


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防骗提示

此次银行卡新规出台后,不法分子有可能会利用群众对新规的不熟悉设置新的圈套,所以,持卡人在遇到一些异常情况时要提高警惕。

首先,在新规实施过程中,持卡人有时候需要重新核实身份,这时候只需携带本人身份证件到银行柜面或者按照银行规定流程核实身份即可。任何要求提供密码、短信验证码、转账等涉及账户资金的操作,极有可能是诈骗分子。

其次,持卡人在使用ATM发起转账业务时,在受理后24小时之内可撤销,骗子可能会利用转账撤销来实施新的诈骗。因此,持卡人在收款时务必小心确认,防止骗子借机实施诈骗。

最后,此次新规实施,必定会产生大量闲置银行卡,千万不要随便处理。由于银行卡的磁条上存储有个人私密信息,如果处理不当,会造成隐私泄露。所以对于不用的银行卡,持卡人最好到银行网点进行注销,如果是信用卡,也可打信用卡中心的电话进行注销。

(据新京报、央视综合整理)


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